در کشور ایالات متحده فدرال رزرو مقدار پول نقدی را که هر بانک بایستی نگهداری کند و به آن نسبت ذخیره گفته می‌شود تعیین می‌کند. در گذشته، نرخ ذخیره از صفر تا 10 درصد سپرده های بانکی متغیر بوده است.

رتبه‌های اعتباری به منظور قرار دادن اطلاعاتی در مورد ایمنی و سلامت سازمان‌های مربوطه در اختیار عموم به سازمان‌ها اعطا می‌شوند.

انواع مختلف بانک‌ ها عبارتند از بانک های خرده فروشی، بانک های تجاری یا شرکتی و بانک های سرمایه گذاری. در بیشتر کشورها، عملکرد بانک ها توسط دولت ملی یا بانک مرکزی تنظیم می شود.