تحلیل بنیادی و تکنیکال «وبملت» / رشد سهم کی شروع می‌شود؟

بانک ملت و تجارت دو بانک بنیادی محور با دارایی‌های ارزشمند هستتند که در حال حاضر با P/E کمتر از ۱.۵ داد و ستد می‌شوند. افزایش نرخ ارز نیمایی در مرکز مبادله و رسیدن به ۴۵ هزار تومان، پتانسیل‌های افزایشی نرخ تسعیر ارز را برای بانکی‌ها به ارمغان می‌آورد. این درحالیست که سهامداران منتظر شنیدن خبرهای خوش از عملیاتی شدن افزایش سرمایه شرکت‌ها هستند.

کد خبر: ۲۰۰۳۵۰۷

۲۹ مرداد ۱۴۰۳

به گزارش اقتصادآنلاین، با توجه به اوراق تبعی منتشر شده بانکی‌ها، به نظر می‌رسد نمادهای بنیادی بانکی کف قیمتی را در حوالی فعلی می‌بندند و باید منتظر سودآوری معقول این گروه در برگشت بازار ماند. آخرین باری که طرح بیمه سهام در بازار سرمایه اجرایی شد، آبان ۱۴۰۱ بود که پس از آن شاهد رشد چشم‌گیر بورس بودیم. این رشد تا اردیبهشت ۱۴۰۲ ادامه داشت و شاخص کل توانست سقف تاریخی جدیدی را به ثبت برساند. حال بار دیگر انتشار اوراق تبعی اتفاق می‌افتد که باید دید این کار چه نتایجی در پی خواهد داشت.

مهم ترین نسبت بنیادی صنعت بانکی، کفایت سرمایه یا همان CA است. سلامت مالی و عملیاتی بانک از این نسبت قابل برداشت است. بانک مرکزی برای بانک‌های کشور حد مجاز این نسبت را در سطح ۸% اعلام کرده و وبملت جز معدود بانک‌های کشوری است که توانسته کفایت سرمایه خود را به بالای این سطح برساند. بانک ملت در بهار ۱۴۰۳ این نسبت در سطح ۱۰.۸% گزارش شده که در قیاس با بهار ۱۴۰۲ بهبود ۲۶% داشته است.

شرکت در گزارش ۳ ماهه بهار ۱۴۰۳ نیز سود هر سهم را معادل ۱۰۹ ریال  محقق کرده و جمع درآمد‌های عملیاتی با ۵۸ درصد افزایش برابر با ۲۵۶۱۴ میلیارد تومان می‌باشد. در گزارش ماهانه وبملت شاهدیم که در تیرماه بهتر از خرداد بوده و ۱۳۵۵۵ میلیاردتومان سود تسهیلات اعطایی و   ۸۰۳۵  میلیاردتومان سود پرداختی به سپرده دارد. تراز ۳ ماهه مثبت است و  ۱۵۹۹۸ میلیارد تومان بوده و در تیر به ۲۰۲۴۳ میلیارد تومان رسیده است.

تحلیل تکنیکال بانک ملت چه می‌گوید؟

الگوی کلی از پیک بهار ۱۴۰۲ می تواند سه موجی یا مثلث و دیامتریک باشد و زمان بیشتری بخرد. در حال حاضر بانک ملت پس از تکمیل موج B از الگوی اصلاحی و رسیدن به  سقف قیمتی مهم ۲۵۰ تومان، شروع به ریزش کرده و به صورت یک سه موجی تا محدوده ۱۸۷ تومان پایین آمده است. در موج C  هستیم و اگر الگوی بالاتر مثلث یا دیامتریک باشد می‌تواند نقطه پایان C باشد و لگ صعودی D  در پیش خواهد بود. در غیر این صورت C به صورت یک ۵ موجی باید به صورت کامل شکل بگیرد و زمان بخرد. با رعایت همین محدوده حمایتی ۱۸۵ تومان به عنوان حدضرر، سهامداری میان مدت سهم سودده است و می تواند فعلا هدف‌های مهم ۲۰۵-۲۱۲ را داشته باشد که در صورت عبور ۲۳۰-۲۵۰ مقاومت بعدی خواهد بود.