بازدهی سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا چقدر است؟

رشد طلا در یک سال اخیر، باعث شده تا بسیاری از افراد به فکر سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها باشند. با این‌که طلا، در طول زمان با افزایش قیمت همراه بوده و از دارایی‌های ارزشمند برای سرمایه‌گذاری به حساب می‌آید، ممکن است بعضی از افراد، به دلایل مختلف، تا به حال کمتر در آن سرمایه‌گذاری کرده باشند.

کد خبر: ۲۰۳۶۳۲۳

۱۷ بهمن ۱۴۰۳

گران‌قیمت بودن هر گرم طلای ۱۸ عیار و سخت بودن سرمایه‌گذاری با پول کم، ریسک نگهداری و سرقت یا جعل از دلایلی هستند که می‌توانند تا به امروز، منجر به عدم خرید طلا از طرف بعضی از افراد شده باشند. اما باید گفت که حضور بعضی از ابزار‌های مالی نوین مانند صندوق طلا، می‌تواند باعث رفع این موانع سرمایه‌گذاری در طلا باشد. اما این صندوق‌ها چه ویژگی‌هایی دارند و چقدر سود می‌دهند؟

صندوق طلا، ابزار مطمئن و آنلاین سرمایه‌گذاری در طلا به حساب می‌آید. سرمایه‌گذارانی که اقدام به خرید واحد‌های سرمایه‌گذاری صندوق طلا می‌کنند، در واقع، اقدام به خرید یک دارایی مبتنی بر سکه و شمش طلا کرده‌اند، چراکه سبد دارایی صندوق طلا، متشکل از اوراق شمش طلا و گواهی سپرده کالایی مبتنی بر سکه طلای بورسی است.

بازدهی صندوق‌های طلا چقدر است؟

مهمترین نکته‌ای که در مورد خرید یک دارایی مطرح می‌شود، بازدهی و ریسک آن است. بسیاری از سرمایه‌گذاران با این سوال مواجه هستند که صندوق طلا بخریم یا دلار یا سکه؟ برای سوال بهتر است نگاهی به بازدهی صندوق طلای گوهر به عنوان یک نماینده از صندوق‌های طلا، دلار و سکه امامی داشته باشیم. سکه امامی در بازه یک ساله منتهی به ۱۵ بهمن ۱۴۰۳ بازدهی ۹۸.۳ درصدی داشته است. دلار در این بازه زمانی ۵۲.۱ درصد رشد داشته و صندوق طلای گوهر ۹۵.۷۶ درصد بازدهی داشته است.

از سوی دیگر، باید به ریسک نیز توجه کرد. صندوق‌های طلا ریسک نگهداری فیزیکی ندارند و سرقت یا جعل نمی‌شوند این در حالی است که در مورد دلار یا سکه چنین چیزی وجود ندارد. علاوه بر این، سکه حباب دارد، اما صندوق‌های طلا حباب اسمی خاصی ندارند. این اطلاعات مربوط به بازدهی صندوق گوهر از سایت tgju.org برداشته شده است.

سایر مزایای خرید صندوق طلا

همان‌طور که اشاره شد، سبد دارایی صندوق طلا از گواهی سپرده کالایی سکه و گواهی شمش طلا تشکیل شده است. گواهی‌های سکه و شمش طلا به پشتوانه سکه و شمش طلای موجود در انبار بورس کالا صادر می‌شوند. بنابراین، خرید واحد‌های سرمایه‌گذاری صندوق طلا، همان خرید طلا به حساب می‌آید. منتها با این تفاوت که صندوق‌های طلا، طلای فیزیکی را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار نمی‌دهند و افزایش یا کاهش قیمت طلا در بازار به طور مستقیم بر ارزش واحد‌های سرمایه‌گذاری افراد سرمایه‌گذار در صندوق، تأثیر می‌گذارد. به دلیل ترکیب دارایی‌های صندوق طلا، امکان تقلبی بودن واحد‌های سرمایه‌گذاری طلا وجود ندارد.

این در حالی است که خرید انواع سکه و قطعات فیزیکی طلا می‌تواند با امکان تقلبی بودن همراه باشد. گاهی اوقات، افراد بدون در نظر گرفتن میزان اعتبار فروشنده طلا یا خرید سکه طلای بدون پلمب، اقدام به خرید طلای فیزیکی می‌کنند. غافل از این‌که امکان خرید انواع سکه و قطعات فیزیکی با طلای غیراستاندارد در این معاملات وجود دارد.

علاوه بر اصالت واحد‌های سرمایه‌گذاری صندوق طلا، باید گفت که هیچ کدام از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به ویژه صندوق طلا، بدون مجوز و نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار، اجازه فعالیت ندارند. همچنین صندوق‌های طلا مجوز‌های مربوطه به مرکز نظارت بر امنیت اطلاعات بازار سرمایه (مکنا) هم دارند و بر فعالیت آنلاین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مانند صندوق طلا، نظارت مستقیم وجود دارد. باید گفت که این میزان امنیت سرمایه‌گذاری، تنها ویژه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مانند صندوق طلا است. چنین اطمینانی را نمی‌توان در دیگر ابزار‌های مالی تجربه کرد.

خرید آسان طلای آنلاین

یک مزیت دیگر خرید از صندوق طلا، راحتی آن است. خرید طلای فیزیکی، نیازمند صرف وقت و هزینه است. سرمایه‌گذار برای خرید طلای فیزیکی، علاوه بر در نظر گرفتن وقت و هزینه، باید خطراتی مانند سرقت و گم شدن و حمل و نقل پرخطر قطعه طلای فیزیکی را هم در نظر داشته باشد. این در حالی است که خرید طلای آنلاین، هیچ کدام از این سختی‌ها و خطرات را برای دارایی سرمایه‌گذار ندارد.

ترکیب دارایی متنوع

متنوع‌سازی سبد دارایی باعث می‌شود تا میزان ریسک سرمایه‌گذاری در طلا از طریق صندوق طلا تا اندازه قابل توجهی کاهش پیدا کند. حضور گواهی شمش طلا می‌تواند ریسک حباب قیمت سکه طلا را در صندوق طلا کم کند و بازدهی خوبی نیز برای صندوق‌ها داشته باشد. از طرفی دیگر، در حال حاضر، ۵ درصد از سبد دارایی بعضی از صندوق‌های طلا را گواهی نقره تشکیل می‌دهد؛ بنابراین حضور گواهی نقره هم در نوع خود، می‌تواند کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق طلا را به همراه داشته باشد.

نقدشوندگی سریع

یکی از ویژگی‌های خوب صندوق طلا این است که به راحتی و در مدت یک روز کاری می‌توان آن را نقد کرد. این در حالی است که سکه طلای فیزیکی و دلار را باید به صورت حضوری فروخت. خرید و فروش حضوری هم نیاز به صرف زمان، هزینه و ریسک‌های مربوط به سرقت دارد.

بهترین زمان خرید صندوق طلا

انتخاب بهترین زمان خرید صندوق طلا می‌تواند بر اساس ۳ معیار انجام شود. اولین موضوع زمانی است که اونس جهانی طلا بالا رود یا اخباری مربوط به اختلال فعالیت‌های اقتصادی در دنیا مطرح باشد. به عنوان مثال افزایش تعرفه‌های تجاری در اقتصاد‌های پیشرفته می‌تواند قیمت جهانی طلا را بالا ببرد. نرخ بهره بانک‌های مرکزی پیشرفته نیز می‌تواند موجب افزایش یا کاهش قیمت جهانی طلا شود.

دومین مورد برای انتخاب بهترین زمان خرید صندوق طلا زمانی است که در داخل نرخ ارز افزایش یابد. این بالا رفتن می‌تواند قیمت طلا را نیز بالا ببرد. سومین مورد برای انتخاب بهترین زمان خرید صندوق طلا به انتظارات تورمی برمی‌گردد. با افزایش انتظارات تورمی، خرید صندوق طلا می‌تواند سودده باشد.

نحوه خرید و سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا (ETF)

در مقابل خرید پر دردسر طلای فیزیکی، باید گفت خرید و فروش صندوق‌های طلا، بسیار آسان است. صندوق‌های طلا از انواع صندوق‌های قابل معامله (ETF) هستند؛ بنابراین می‌توان واحد‌های سرمایه‌گذاری صندوق طلا را به راحتی، هم از طریق جستجوی نماد بورسی صندوق طلای موردنظر از طریق پنل کارگزاری خرید و هم از طریق اپ سرمایه‌گذاری مربوط به صندوق طلای موردنظر این کار را انجام داد.