برای مبارزه با پولشویی؛

سامانه هوشمند «سمام» آغاز به کار کرد

مرکز اطلاعات مالی از راه‌اندازی رسمی سامانه هوشمند «سمام» برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم خبر داد

کد خبر: ۲۰۵۲۱۱۸

۰۳ ارديبهشت ۱۴۰۴

اقتصادآنلاین- مرکز اطلاعات مالی ایران در راستای تحقق اهداف کلان کشور در حوزه شفافیت مالی و مقابله با جرایم اقتصادی، از آغاز به کار سامانه جامع و هوشمند «سمام» خبر داد. این سامانه که با هدف تقویت زیرساخت‌های مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم طراحی شده است، به ابزاری کارآمد برای شناسایی و تحلیل تراکنش‌های مشکوک مجهز شده و گامی بزرگ در مسیر ارتقای سلامت نظام مالی کشور به شمار می‌رود.

سامانه «سمام» با بهره‌گیری از فناوری‌های پیشرفته مانند هوش مصنوعی و یادگیری ماشین، امکان جمع‌آوری و پردازش یکپارچه اطلاعات تراکنش‌های مالی را از نهاد‌های مختلف فراهم می‌کند. این سامانه با اتصال برخط به بیش از ۲۰ سازمان و نهاد کلیدی در کشور، داده‌های مورد نیاز را به‌صورت آنی دریافت کرده و با تحلیل خودکار گزارش‌ها، موارد مشکوک را شناسایی و اولویت‌بندی می‌کند. فرآیند ارزیابی در «سمام» بر اساس رویکرد مبتنی بر ریسک انجام می‌شود و گزارش‌ها پس از امتیازدهی هوشمند، برای بررسی نهایی در اختیار کارشناسان مرکز اطلاعات مالی قرار می‌گیرند.

یکی از ویژگی‌های برجسته سامانه «سمام»، داشبورد‌های مدیریتی متنوع آن است که به کارشناسان امکان می‌دهد پروفایل‌های مالی را با سرعت و دقت بیشتری تحلیل کنند. این قابلیت، تصمیم‌گیری‌های هدفمند و مؤثر را تسهیل کرده و زمان رسیدگی به گزارش‌های دریافتی را به‌طور چشمگیری کاهش می‌دهد. علاوه بر این، «سمام» با استاندارد‌های آیین‌نامه‌های مبارزه با پولشویی هم‌راستا بوده و به‌عنوان ابزاری یکپارچه، مأموریت‌های مرکز اطلاعات مالی را کارآمدتر می‌کند.

همزمان با راه‌اندازی «سمام»، سامانه استعلامات برخط «سبا» نیز معرفی شد. این سامانه با در اختیار داشتن بیش از یک میلیارد رکورد اطلاعاتی و دسترسی به ۶۰۰ قلم داده از ۳۲ وب‌سرویس متصل به ۱۵ دستگاه اجرایی و قضایی، تحلیل گزارش‌های معاملات مشکوک را تقویت می‌کند. «سبا» با ارائه گزارش‌های تحلیلی دقیق، به مرکز اطلاعات مالی کمک می‌کند تا نظارت مؤثرتری بر فعالیت‌های مالی مشکوک داشته باشد.

در فاز نخست اجرای پروژه، تمامی بانک‌های کشور به سامانه «سمام» متصل خواهند شد. در مراحل بعدی، سایر نهاد‌ها و اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی، از جمله شرکت‌ها، مؤسسات مالی و افراد حقیقی، به تدریج به این سامانه خواهند پیوست. این اتصال تدریجی، امکان گسترش دامنه نظارت و افزایش اثربخشی سامانه را فراهم می‌کند.

راه‌اندازی سامانه‌های «سمام» و «سبا» در راستای تأکیدات رهبر معظم انقلاب مبنی بر ایجاد زیرساخت‌های اطلاعاتی متصل و یکپارچه برای مبارزه با مفاسد اقتصادی انجام شده است. این اقدام نه‌تنها به تقویت شفافیت و سلامت نظام مالی کشور کمک می‌کند، بلکه جایگاه ایران را در استاندارد‌های بین‌المللی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ارتقا می‌دهد. انتظار می‌رود با توسعه این سامانه‌ها، نظارت بر فعالیت‌های مالی مشکوک دقیق‌تر و سریع‌تر شده و گام‌های مؤثری در جهت پیشگیری از جرایم اقتصادی برداشته شود.