صمت متولی شناسایی پولشویی در بازار طلا، خودرو و املاک شد

بر اساس برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، وزارت صنعت، معدن و تجارت مکلف شد ثبت سامانه‌ای معاملات پرریسک از جمله طلا، خودرو و املاک را اجرا کرده و الزامات نظارتی، آموزشی و کنترلی جدیدی را برای اصناف مرتبط اعمال کند.

کد خبر: ۲۱۰۸۴۲۶

۰۲ دی ۱۴۰۴

به گزارش اقتصاد آنلاین به نقل از ایرنا، بر اساس برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم وزارت صنعت، معدن و تجارت مکلف است با همکاری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، گمرک جمهوری اسلامی ایران و اتاق اصناف ایران ثبت سامانه‌ایِ معاملات پُرریسک شامل معاملات طلا و مسکوکات، فرش‌های گران‌قیمت، فلزات گران‌بها، سنگ‌های قیمتی، معاملات عتیقه، آثار هنری و صنایع دستی فاخر و همچنین معاملات خودرو را از طریق سامانه جامع تجارت ایجاد و عملیاتی کند؛ اقدامی که به‌طور مستقیم در افزایش شفافیت اقتصادی و کاهش ریسک پولشویی مؤثر خواهد بود.

هم اداره کل ستادی مبارزه با پولشویی در صمت ایجاد شود هم کمیته‌های اتحادیه‌های صنفی

در راستای تقویت ساختار نهادی، «ایجاد یک واحد مستقل در ساختار سازمانی وزارت صمت» حداقل در سطح مرکز یا اداره کل برای اجرای قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پیش‌بینی شده است.

همچنین تشکیل کمیته‌های تخصصی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در اتحادیه‌های صنفی به‌ویژه اتحادیه فروشندگان و سازندگان طلا، جواهر، نقره و سکه تهران و اتاق اصناف ایران با هدف انتقال تجارب و ارتقای هماهنگی میان فعالان این حوزه در دستور کار قرار دارد.

طلافروشان، املاکی‌ها و نمایشگاه‌داران باید گواهی عدم سوءپیشینه بگیرند

الزام به اخذ گواهی عدم سوءپیشینه برای فروشندگان خودرو، صاحبان دفاتر مشاور املاک و اصناف فعال در حوزه طلا، نقره، مسکوکات، فلزات و سنگ‌های قیمتی، فرش‌های نفیس و عتیقه، آثار هنری و صنایع دستی فاخر، در فرآیند صدور یا تمدید پروانه کسب اعمال خواهد شد. این الزام همچنین شامل انتخاب و انتصاب تمامی اعضای هیئت‌مدیره شرکت‌های سرمایه‌گذاری و انبوه‌سازان مسکن و ساختمان می‌شود.

لحاظ کردن آموزش‌های مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم به‌عنوان شرط صدور یا تمدید مجوز برای مشاوران املاک، فروشندگان طلا، نقره و خودرو، سرمایه‌گذاران و انبوه‌سازان مسکن و ساختمان الزامی است و این مهم از طریق به‌روزرسانی ماده ۴ دستورالعمل چگونگی برگزاری دوره‌های آموزشی احکام تجارت و کسب‌وکار اجرایی خواهد شد.

صمت پروانه کسب اصناف پُرریسک را لغو می‌کند

در ادامه، تدوین رویه‌های اعمال مجازات‌های متناسب، مؤثر و بازدارنده در برخورد با تخلفات انضباطی مشاغل غیرمالی، الزام شناسایی مشتریان پیش از ارائه کالا یا خدمات حداقل در سطح «معمول» و مطابق با رهنمود‌های مدیریت ریسک ابلاغی مرکز اطلاعات مالی و تقویت نظارت پسینی نسبت به تمدید، تعلیق یا لغو پروانه کسب اصناف پُرریسک، از دیگر تکالیف پیش‌بینی‌شده برای وزارت صمت است.

همچنین تدوین قواعد و به‌روزرسانی سامانه‌های ردیابی معاملات پیش‌ساز‌ها و مواد شیمیایی دارای استفاده دوگانه با همکاری نهاد‌های ذی‌ربط امنیتی و انتظامی، تشکیل بانک‌های اطلاعاتی از جرایم منشأ حادث در حوزه مشاغل غیرمالی شامل جعل، کلاهبرداری و رشاء و ارتشاء و همچنین ایجاد یا تکمیل پایگاه‌های داده آماری قاچاق کالا متناسب با نیاز‌های ارزیابی ریسک پولشویی، از دیگر محور‌های این برنامه سه‌ساله است.

الگوریتم‌های شناسایی معاملات مشکوک طلا طراحی می‌شود

در بخش فناوری و نظارت هوشمند نیز استقرار و ارتقای نرم‌افزار‌های کشف تقلب مبتنی بر داده‌کاوی و الگوی رفتار مالی در سامانه جامع تجارت به‌منظور شناسایی معاملات مشکوک طلا و مسکوکات در دستور کار قرار دارد.

شناسایی و ارسال فهرست صاحبان مشاغل دارای گردش بالای وجه نقد و نیز اشخاص دارای سوءسابقه در کسب‌وکار‌های اینترنتی از جمله در حوزه عرضه کالای قاچاق، خدمات مالی و ارزی غیرمجاز، متمرکزکنندگان وجوه غیرقانونی و خیریه‌های غیرمجاز به مرکز اطلاعات مالی از جمله اقدامات مکملی است که نقش مهمی در تقویت نظام ملی مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ایفا خواهد کرد.