فصل جدید سرمایه‌گذاری در طلا، شما چگونه طلا می‌خرید؟

صندوق طلا یا طلای فیزیکی؟ در این مقاله مزایا، هزینه‌ها، نقدشوندگی و ریسک‌های هر روش را بررسی می‌کنیم و با صندوق طلای زروان ویستا آشنا می‌شویم.

کد خبر: ۲۱۶۰۶۳۰

۱۱ شهريور ۱۴۰۵

بر اساس آخرین آمارهای رسمی منتشرشده، مجموع دارایی صندوق‌های طلا از ۷۰۰ هزار میلیارد تومان عبور کرده است. این رقم را می‌توان نشانه‌ای از افزایش توجه سرمایه‌گذاران به ابزارهای مالی مبتنی بر طلا دانست؛ ابزارهایی که امکان سرمایه‌گذاری در طلا را بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی آن فراهم کرده‌اند.

در واقع، پرسش امروز بسیاری از سرمایه‌گذاران دیگر این نیست که آیا طلا بخریم یا خیر؛ بلکه می‌خواهند بدانند کدام روش خرید طلا، هزینه کمتر، امنیت بیشتر و نقدشوندگی مناسب‌تری دارد.

چرا روش سرمایه‌گذاری در طلا تغییر کرده است؟

طلا سال‌هاست در ایران به‌عنوان یکی از گزینه‌های حفظ ارزش پول شناخته می‌شود. افزایش سطح عمومی قیمت‌ها و کاهش قدرت خرید نیز باعث شده است نقش طلا در سبد دارایی بسیاری از خانوارها پررنگ‌تر شود. با این حال، روش سرمایه‌گذاری در طلا نسبت به گذشته تغییر کرده است.

امروز سرمایه‌گذاران علاوه بر بازدهی، به معیارهایی مانند امنیت نگهداری، امکان خرید و فروش سریع، شفافیت قیمت، هزینه‌های معامله و قابلیت شروع سرمایه‌گذاری با مبالغ کم توجه می‌کنند. توسعه سامانه‌های معاملات آنلاین و افزایش دسترسی به ابزارهای مالی نیز باعث شده است خرید طلای فیزیکی، تنها گزینه موجود برای سرمایه‌گذاری در این بازار نباشد.

طلای فیزیکی چه محدودیت‌هایی برای سرمایه‌گذاری دارد؟

طلای فیزیکی در شکل‌های مختلفی مانند طلای زینتی، شمش، طلای آبشده و طلای دست‌دوم عرضه می‌شود. هرکدام از این گزینه‌ها ویژگی‌های متفاوتی دارند؛ اما اگر هدف اصلی از خرید طلا، سرمایه‌گذاری و نه استفاده زینتی باشد، باید برخی هزینه‌ها و ریسک‌ها را نیز در نظر گرفت:

خرید طلای زینتی با هزینه‌هایی مانند اجرت ساخت، سود فروشنده، مالیات و هزینه‌های جانبی همراه است که تمام آن‌ها هنگام فروش به خریدار باز نمی‌گردند.

نگهداری حجم قابل‌توجهی از طلای فیزیکی به محل امن نیاز دارد و با خطر سرقت یا مفقود شدن همراه است.

خرید برخی از انواع طلا به سرمایه اولیه بیشتری نیاز دارد و شروع سرمایه‌گذاری با مبالغ بسیار کم تقریباْ امکان‌پذیر نیست.

در خرید طلای آبشده یا دست‌دوم، احتمال تقلب، پایین‌بودن عیار یا نبود اصالت وجود دارد.

فروش بخشی از سرمایه همیشه امکان‌پذیر نیست؛ برای مثال، نمی‌توان بخشی از یک دستبند را فروخت و باقی آن را نگه داشت.

وقتی هدف از خرید طلا، حفظ ارزش سرمایه باشد، این محدودیت‌ها اهمیت بیشتری پیدا می‌کنند. به همین دلیل، بخشی از سرمایه‌گذاران به‌جای مالکیت مستقیم طلای فیزیکی، استفاده از ابزارهای مالی مبتنی بر طلا را ترجیح می‌دهند.

صندوق طلا؛ امنیت، راحتی و سود جذاب

سرمایه افراد مختلف در صندوق طلا جمع‌آوری می‌شود و صندوق سرمایه خود را به خرید شمش و سکه طلا اختصاص می‌دهد. شمش‌ها و سکه‌های طلا در خزانه‌های رسمی و مورد تایید بورس کالا نگهداری می‌شوند. بنابراین هیچی صندوقی بدون پشتوانه، طلا نمی‌فروشد و هر واحد صندوق نماینده بخشی از دارایی‌های واقعی آن است.

صندوق‌های طلا توسط نهادهای مالی دارای مجوز، مانند سبدگردان‌ها، گروه‌های مالی یا کارگزاری‌ها، مدیریت می‌شوند و فعالیت آن‌ها تحت نظر سازمان بورس است. ترکیب دارایی‌ها، ارزش روزانه صندوق و عملکرد مدیر نیز به‌طور مستمر محاسبه، ثبت و تحت نظارت قرار می‌گیرد. در نتیجه، سرمایه‌گذار بدون درگیری با خرید، تشخیص اصالت، نگهداری و فروش طلای فیزیکی، می‌تواند با مدیریت حرفه‌ای در بازار طلا سرمایه‌گذاری کند و از سود آن منتفع شود.

مهم‌ترین مزایای صندوق طلا عبارت‌اند از:

خرید واحد صندوق به‌جای نگهداری طلای فیزیکی

امکان خرید و فروش صندوق‌ها از طریق تمام کارگزاری‌های بورس

امکان شروع سرمایه‌گذاری با ۱۰۰ هزار تومان

مدیریت حرفه‌ای و فعالیت تحت نظارت بازار سرمایه

مقایسه خرید صندوق طلا با طلای فیزیکی

صندوق طلا

طلای فیزیکی

معیار

بدون نیاز به نگهداری

نیازمند محل امن

نگهداری

عالی و سریع

وابسته به بازار و فروشنده

نقدشوندگی

حداقل ۱۰۰ هزار تومان

ندارد

سرمایه‌گذاری با مبلغ کم

ندارد

دارد

ریسک اصالت

امکان‌پذیر است

غیرممکن

فروش بخشی از سرمایه

از طریق کارگزاری‌های بورس

دارد (همراه با ریسک)

خرید و فروش آنلاین

ندارد

دارد

مالیات

ندارد

دارد

هزینه‌های پنهان

صندوق طلا سبدگردان ویستا با نماد «زروان»

صندوق طلا زروان ویستا در آذر ماه سال ۱۴۰۳ فعالیت خود را آغاز کرد و پذیره‌نویسی این صندوق با مشارکت ۱۹۳۸۳ سرمایه‌گذار حقیقی و ۴۶ سرمایه‌گذار حقوقی و جذب سرمایه ۴۰۰۰ میلیارد ریالی انجام شد. در حال حاضر صندوق زروان 16 هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت و ۷۴۵۰۰+ نفر سرمایه‌گذار دارد.

زروان یک صندوق شمش‌محور است؛ ۹۶ درصد دارایی‌های صندوق روی شمش طلا و ۴ درصد روی سکه طلا سرمایه‌گذاری شده و به‌دلیل ترکیب دارایی هوشمندانه و مدیریت حرفه‌ای، زروان تقریباً کمترین حباب را در میان صندوق‌های طلا دارد.

به بیان ساده‌تر، برخلاف سکه طلا که گاهی حباب زیادی می‌گیرد، با سرمایه‌گذاری در صندوق زروان، تمام سرمایه شما به طلا تبدیل می‌شود و پولی بابت حباب پرداخت نمی‌کنید.

نکته مهم‌تر این است که زروان در میان صندوق‌های طلا، از مرداد ۱۴۰۴ تا انتهای مرداد ۱۴۰۵، بالاترین بازدهی (تقریباً ۱۷۳%) را داشته است.

برای سرمایه‌گذاری در این صندوق، می‌توانید نماد «زروان» را در کارگزاری‌ها جست‌وجو کنید یا به صفحه رسمی صندوق زروان در سایت سبدگردان ویستا مراجعه کنید و پس از ثبت‌نام در کارگزاری ویستا، این صندوق را با کارمزد صفر (فقط در کارگزاری ویستا) بخرید.

جمع‌بندی آنچه گفتیم

در شرایط فعلی اقتصادی – سیاسی، سرمایه‌گذاری امری واجب و یکی از بهترین دارایی‌ها برای حفظ ارزش پول، طلا است؛ اما شکل سرمایه‌گذاری در طلا نسبت به گذشته تغییر کرده است. سرمایه‌گذارها امروز به‌جای تمرکز صرف بر مالکیت فیزیکی، به نقدشوندگی، شفافیت و سهولت خرید و فروش  توجه می‌کنند. بنابراین سراغ گزینه‌هایی مانند صندوق طلا می‌روند.

صندوق‌های طلا، ریسک‌ها و دغدغه‌های خرید و نگهداری طلای فیزیکی را ندارند و شما به‌عنوان سرمایه‌گذار می‌توانید با کمترین مبالغ، به‌صورت آنلاین در کمتر از یک دقیقه پول خود را به طلا تبدیل کنید.

سوالات متداول

صندوق طلا چیست؟

صندوق طلا نوعی صندوق سرمایه‌گذاری کالایی است که سرمایه خود را به خرید گواهی سپرده سکه و شمش طلا اختصاص می‌دهد. شمش‌ها و سکه‌های طلا در خزانه‌های رسمی بورس کالا و بانک‌های عامل به‌عنوان پشتوانه صندوق نگهداری می‌شوند.

آیا خرید صندوق طلا بهتر از خرید طلای فیزیکی است؟

اگر هدف شما سرمایه‌گذاری در طلا است، توصیه می‌کنیم صندوق‌های طلا را انتخاب کنید، زیرا صندوق طلا مزایای زیادی نسبت به طلای فیزیکی دارد؛ از جمله اینکه دغدغه نگهداری و اصالت طلا را نخواهید داشت و با کمترین مبالغ هم می‌توانید سرمایه‌گذاری را آغاز کنید.

چگونه صندوق طلا بخریم؟

برای خرید صندوق طلا معمولاً راحت‌ترین راه این است که نماد صندوق، برای مثال «زروان» را در کارگزاری‌های بورس جست‌وجو کنید و واحدهای صندوق را بخرید.

آیا صندوق طلا کارمزد و مالیات دارد؟

صندوق‌های طلا معاف از مالیات هستند و مجموع کارمزد‌های خرید و فروش یک صندوق طلا برابر ۰.۰۰۲۴ از مبلغ معامله است. یعنی به‌ازای ۱۰ میلیون خرید و فروش صندوق طلا، ۲۴ هزار تومان کارمزد می‌پردازید.