آلارم بخش پولشویی بانک مرکزی به برخی حساب های بانکی صنف طلا/ تاثیر صلح اوکراین و روسیه بر بازارهای جهانی طلا چیست؟

اقتصاد آنلاین؛ اکبر محمودی- ماجرای مسدود شدن حساب برخی از افراد در صنعت طلا چند روز پیش مشکلات زیادی به لحاظ تردید در معاملات برای برخی از افراد فعال در این صنف ایجاد کرد. بیش از یک هفته است که حساب‌های بانکی شماری از طلافروشان و فعالان بازار ارز از سوی بانک مرکزی مسدود شده و این محدودیت باعث اختلال در معاملات روزانه شده است.

نادر بذرافشان رئیس اتحادیه طلا و جواهر نیز در واکنش به این اقدام بانک مرکزی اگر چه اعلام کرد که سال گذشته نیز دو بار این اتفاق رقم خورد اعلام کرد که بانک مرکزی بدون اطلاع قبلی، حساب بانکی او و حدود ۸۰۰ نفر از همکارانش را مسدود کرده است.

رئیس اتحادیه طلا و جواهر با بیان اینکه این مسدودی بیشتر در رسته طلای آب‌شده و سکه‌فروشان که حجم مبادلات بالاتری دارند، به صورت گسترده رخ داده و حساب‌ها به عنوان «مشکوک» شناسایی شده‌اند گفت: سال گذشته نیز در دو نوبت مشابه انجام شد و پس از گذشت یک تا دو ماه، حساب‌ها بازگشایی شدند، در حالی که بسیاری از آنها هیچ مورد خاصی نداشتند.

اما محمد کشتی آرای عضو کمیسیون تخصصی طلا و جواهر اتاق اصناف تهران در گفت‌و‌گو با اقتصاد آنلاین با اشاره به اینکه تعداد دقیق مسدود شدن حساب‌های بانکی ۲۵۱ است و نه ۸۰۰ نفر.

آمار دقیق مسدود شدن حساب بانکی افراد نه ۸۰۰ نفر بلکه ۲۵۱ مورد بوده است

او در پاسخ به این پرسش که ماجرای مسدود شدن حساب‌های بانکی از سوی بانک مرکزی چیست؟ گفت: آمار دقیق مسدود شدن حساب بانکی افراد نه ۸۰۰ نفر بلکه ۲۵۱ مورد بوده است. اما آنچه که مهم است این است که این اقدام برای اولین بار نیست و قبلا هم رخ داده بود.

بخش پولشویی بانک مرکزی به صورت اتوماتیک و به ظنّ پولشویی حساب‌های بانکی را مسدود می‌کند

کشتی آرای گفت: هر زمان که گردش مالی برخی حساب‌های بانکی در صنف طلا و صراف‌ها بالا می‌رود، بخش پولشویی بانک مرکزی به صورت اتوماتیک آلارم می‌دهد و به ظنّ پولشویی این حساب‌های بانکی را مسدود می‌کند. بانک مرکزی این حساب‌های بانکی را در زمانی که گردش مالی بالا می‌رود، میزان ورود و خروج به حساب‌های بانکی را بررسی می‌کند. پس طبیعی است که همانند سایر کشور‌ها باید این گردش مالی‌ها بررسی شود.

عضو کمیسیون تخصصی طلا و جواهر اتاق اصناف تهران ادامه داد: مسدود شدن حساب بانکی این تعداد که بانک مرکزی هم آمار آنرا اعلام کرد، چون برای اولین بار نبود تاثیری بر بازار طلا و ارز نداشت. به هر صورت وقتی مستندات از سوی افرادی که حساب‌های بانکی آنها مسدود شده است به بخش پولشویی بانک مرکزی ارائه می‌شود قطعا مجددا این حساب‌ها به حالت قبل خود باز می‌گردد.

کشتی آرای تاکید کرد: در تمام دنیا بررسی حساب‌های بانکی وجود دارد. چرا که وقتی به یکباره ورود و خروج بالایی به لحاظ گردش مالی صورت می‌گیرد بررسی این حساب‌ها برای اطلاع پیدا کردن از مبدا و مقصد پول‌ها یک امری ضروری و طبیعی است. به عنوان مثال وقتی در آمریکا یک حجم پول زیادی وارد یک حساب بانکی می‌شود، سیستم بانکی آن کشور از دارنده حساب بانکی درخواست ارائه مستندات می‌کند.

صدور صورت‌حساب الکترونیکی در حقیقت همان دریافت مالیات بر ارزش افزوده است

او در پاسخ به این پرسش که از روز گذشته طلا فروشان ملزم به صدور صورتحساب الکترونیک شده‌اند و نباید از فاکتور کاغذی استفاده کنند. آیا این موضوع از سوی طلافروشان رعایت می‌شود؟ گفت: صدور صورت‌حساب الکترونیکی در حقیقت همان دریافت مالیات بر ارزش افزوده است که فراخوان داده شده بود؛ بنابراین صدور این صورتحساب‌ها بر خریداران طلا تأثیر ندارد و فروشندگان نیازی به دریافت کد ملی مشتری ندارند، اما فروشنده باید صورتحساب الکترونیکی صادر کند.

کشتی آرای با اشاره به اینکه صدور این صورتحساب‌ها از دیروز در حال اعمال است گفت: وقتی خریدار، مبلغ را در دستگاه پوز فروشنده طلا می‌کشد به صورت اتوماتیک این صورتحساب محاسبه می‌شود و جای نگرانی نیست.

عضو کمیسیون تخصصی طلا و جواهر اتاق اصناف تهران در پاسخ به این پرسش که برخی از کارشناسان در فضای مجازی اعلام می‌کنند که الان زمان فروش طلا و خرید ملک است؟ گفت: تفسیر‌ها و تحلیل‌های برخی افراد که پایه علمی هم ندارد در فضای مجازی زیاد است. به هر حال شاید برخی از مخاطبان هم این اظهارات را بپذیرند. اما آنچه که باید به آن تاکید شود این است که همین امروز هر اونس طلا در بازار‌های جهانی یک رکورد افزایشی را به ثبت رساند.

کشتی آرای افزود: امروز هر اونس طلا از ۴۴۴۳۰ دلار به ۴۴۸۷ دلار برای اولین بار در تاریخ رسید. قیمت سکه بهار ازادی نیز به ۱۴۶ میلیون تومان افزایش یافت و هر گرم طلای ۱۸ عیار از مرز ۱۴ میلیون تومان عبور کرد.

او تاکید کرد: رشد طلا در بازار‌های جهانی متاثر از اتفاقات سیاسی است و همین الان سایه جنگ و حمله امریکا به ونزوئلا می‌تواند بر بازار‌های جهانی تاثیرگذار باشد. یا به عنوان مثال صلح اوکراین و روسیه می‌تواند بر بازار نفت و سپس تغییر نرخ برابری دلار اثرگذار باشد؛ بنابراین اگر صلحی میان روسیه و اوکراین رخ دهد شاید بازار طلای جهانی دچار یک نوسان شود، اما نمی‌تواند ریزشی را به لحاظ قیمت ایجاد کند.